1El problema — ¿de dónde viene la diferencia?The problem — where the difference comes from
GL $8.380,76 − DB $5.262,12 = $3.118,64. La facturación ata casi perfecto; el grueso vive en cobros y queda enmascarado.GL $8,380.76 − DB $5,262.12 = $3,118.64. Billing ties almost perfectly; the bulk lives in collections and stays masked.
Cobros (modelo distinto)Collections (diff. model)
+$5,417
Ajuste sin soporteUnsupported adjustment
−$2,215
Facturación (residuo)Billing (residual)
−$83
−83 (facturación) + 5.417 (cobros) − 2.215 (ajuste) = $3.118,64. El ajuste y 2 facturas solo-DB enmascaran la diferencia real de cobros.−83 (billing) + 5,417 (collections) − 2,215 (adjustment) = $3,118.64. The adjustment and 2 DB-only invoices mask the real collections difference.
⚠ A accionar: ajuste $2.214,96 sin soporte · 2 facturas emitidas y no contabilizadas $293,32 · fees/docs no homologados $210.⚠ To action: $2,214.96 unsupported adjustment · 2 issued & unbooked invoices $293.32 · unharmonized fees/docs $210.
2La solución — conciliación automatizadaThe solution — automated reconciliation
Flujo end-to-end que reemplaza el armado manual mensual:End-to-end flow replacing the monthly manual build:
1Ingesta diaria por API (operativo + ERP)Ingest daily via API (operational + ERP)
2Normalización a USD + transaction_id maestroNormalization to USD + master transaction_id
3Matching por nº, importe, fecha + tabla de aplicaciónMatching by number, amount, date + application table
4Excepciones a cola con responsable y SLAExceptions to a queue with owner and SLA
5Reporte: estado de cuenta + dashboard + agingReport: statement + dashboard + aging
🔑 Palanca clave: un transaction_id de pago compartido (settlement_id de Stripe/payout) entre operaciones y el ERP — ata el cobro neto de la DB con los cientos de asientos del GL.🔑 Key lever: a shared payment transaction_id (Stripe/payout settlement_id) between operations and the ERP — ties the DB net payment to the hundreds of GL entries.
n8nrápido / bajo costofast / low cost
AWSserverless escalablescalable serverless
Agente IAAI agentexcepcionesexceptions
3El impacto a escalaImpact at scale
$3k de ruido en un cliente; multiplicado por toda la cartera es:$3k of noise in one customer; multiplied across the portfolio it is:
Riesgo de auditoríaAudit riskAjustes sin soporte y facturas no registradas son observaciones de auditor.Unsupported adjustments and unbooked invoices are auditor findings.
Fuga de ingresosRevenue leakageIngreso reconocido en operaciones que nunca llega al P&L.Revenue recognized in operations that never reaches the P&L.
Cierre que no escalaClose that doesn't scaleCruzar a mano dos fuentes crece linealmente con el volumen.Manually matching two sources grows linearly with volume.
Exposición FXFX exposure27% en COP/MXN/EUR sin política de tasa/timing.27% in COP/MXN/EUR with no rate/timing policy.
4El negocio en númerosThe business in numbers
No es un problema de crédito, es transaccional: alto volumen, bajo ticket, multi-moneda.It is not a credit problem, it is transactional: high volume, low ticket, multi-currency.
30
ContratistasContractors
$885
Ticket prom.Avg ticket
1.2d
Antigüedad (DSO)Avg age (DSO)
Cartera 100% al día. El $83 = −199 −94,32 +15 +15 +180. La cifra a conciliar es $3.118,64 (el $83 es solo su parte de facturación).Portfolio 100% current. The $83 = −199 −94.32 +15 +15 +180. The figure to reconcile is $3,118.64 (the $83 is only its billing share).